ONU Medio Ambiente y 16 bancos producen la primera guía para considerar riesgos y oportunidades climáticas en el sector bancario

  • La guía ayudará a los bancos a administrar mejor y ser más transparentes con respecto a los riesgos que la transición a una economía baja en carbono representa para sus negocios y aprovechar las oportunidades correspondientes.
  • La metodología innovadora, desarrollada con el apoyo de las consultoras de gestión Oliver Wyman y Mercer, ayudará a la industria bancaria a implementar las recomendaciones del Grupo de trabajo del Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) sobre divulgaciones financieras relacionadas con el clima (TCFD).
  • La metodología es producto de un proceso colaborativo único que reúne a expertos en la industria bancaria, riesgos y gestión de inversiones, y científicos climáticos.
  • A finales de junio se planea lanzar una metodología complementaria centrada en la evaluación de riesgos y oportunidades de los impactos físicos del cambio climático.

Dieciséis bancos líderes de cuatro continentes, convocados por la Iniciativa Financiera de ONU Medio Ambiente (UNEP FI), publicaron el jueves 26 de abril una metodología que busca aumentar la comprensión del sector bancario sobre el impacto del cambio climático y la acción climática.

Este proceso es fundamental para permitir que los bancos sean más transparentes sobre su exposición a riesgos y oportunidades relacionados con el clima en línea con el Grupo de Trabajo sobre divulgaciones financieras relacionadas con el clima (TCFD). También orientará a las estrategias de los bancos para que contribuyan y se beneficien de la transición económica baja en carbono y apoyen a sus clientes a tales efectos. Esto es clave porque los riesgos y oportunidades relacionados con el clima que enfrentan los bancos surgen principalmente de sus servicios a los clientes.

La metodología y los materiales de apoyo son el primer resultado de un proceso único y colaborativo que ha tenido lugar en los últimos 10 meses y ha reunido varias funciones dentro de los bancos, incluidos el riesgo de crédito, las pruebas de estrés, la sostenibilidad y el desarrollo empresarial con destacados científicos y expertos en gestión de riesgos e inversiones.

Los bancos que lideran este trabajo y que actualmente están probando la metodología son ANZ, Barclays, BBVA, BNP Paribas, Bradesco, Citi, DNB, Itaú Unibanco, Banco Nacional de Australia, Rabobank, Royal Bank of Canada, Santander, Société Générale, Standard Chartered, TD Bank Group y UBS. Fueron guiados por las consultoras Oliver Wyman, Mercer, Acclimatise y respaldados por científicos del Instituto Internacional para el Análisis de Sistemas Aplicados (IIASA) y el Instituto Potsdam para la Investigación del Impacto Climático (PIK).

“Muchos de los desafíos ambientales que enfrenta el mundo hoy día, especialmente el cambio climático, se remontan a una causa fundamental: la visión a corto plazo. Los mercados financieros pueden convertirse en un catalizador para la acción en materia de sostenibilidad, pero para eso deben estar orientados al largo plazo”, dijo Erik Solheim, Director Ejecutivo de ONU Medio Ambiente. “La belleza del marco del TCFD es que alienta a las organizaciones a considerar y divulgar los impactos climáticos a largo plazo. Este cambio de perspectiva es lo que necesitamos para lograr el desarrollo sostenible. Es por eso que en ONU Medio Ambiente estamos entusiasmados de trabajar con estos líderes comprometidos en la industria financiera”.

La metodología proporciona la primera guía disponible públicamente diseñada específicamente para que los bancos lleven a cabo evaluaciones de riesgos y oportunidades climáticas con miras al futuro, según lo previsto por el TCFD. Más específicamente, la metodología ayuda a los bancos a aplicar los escenarios de cambio climático global de última generación que están disponibles en la actualidad, como los desarrollados y ofrecidos por PIK, IIASA y la Agencia Internacional de Energía (AIE), para evaluar los desafíos y posibilidades que la transición económica baja en carbono puede presentar a sus carteras de préstamos.

“Cuando publicamos nuestras recomendaciones hace menos de un año, consideramos a los bancos y otras instituciones financieras no solo como consumidores de las divulgaciones relacionadas con el clima, sino también como emisores de tales divulgaciones. Lo hicimos para enfatizar el papel clave que estas instituciones deberán desempeñar para salvaguardar la estabilidad financiera y apoyar la descarbonización económica”, dijo Christian Thimann, copresidente de UNEP FI, vicepresidente del TCFD y ejecutivo principal de AXA.

“Eso es fácil de entender. Lo difícil es encontrar formas efectivas pero prácticas para que las instituciones financieras tomen tales medidas, lleven a cabo las evaluaciones requeridas y compartan la información de manera significativa. Estoy agradecido por la contribución que este grupo hace hoy a tal fin”, añadió.

La metodología está diseñada para:

  • Aprovechar la experiencia en evaluación de riesgos, procedimientos y modelos ya utilizados por los bancos;
  • Permitir evaluaciones informadas de cómo la exposición al riesgo – y las nuevas oportunidades potenciales – pueden desarrollarse en el futuro, bajo varios escenarios de mitigación climática;
  • Permitir que las instituciones examinen el riesgo y las oportunidades en una variedad de geografías y sectores, y
  • Proporcionar perspectivas a largo plazo que vayan más allá del horizonte habitual de pruebas de estrés, que es de 2 a 3 años.

El progreso realizado a través de la publicación de este marco es fundamental. “A través de este esfuerzo altamente colaborativo de científicos, expertos en riesgo y expertos en sostenibilidad, hemos establecido una metodología innovadora que servirá para respaldar una mejor toma de decisiones y una mejor asignación de recursos para el riesgo climático”, dijo John Colas, socio de Oliver Wyman y vicepresidente de Financial Services Americas. “Esperamos que esta metodología se fortalezca aún más a medida que evolucionen las prácticas y surjan datos nuevos y más detallados de profesionales de la industria, corporaciones, formuladores de políticas y científicos del clima”.

Aún se necesita trabajo adicional en sectores y áreas de especialización para desarrollar mejores prácticas. La mayoría de los escenarios climáticos disponibles públicamente no están destinados a la evaluación de riesgos financieros. Unidas, la comunidad científica y las instituciones financieras podrían mejorar en detalle los modelos y las variables de riesgo financiero generados. También habrá valor en los bancos y prestatarios interesados ​​para que se haga disponible una mejor información a nivel de prestatario. Al igual que el desarrollo de pruebas de estrés macroeconómico en las instituciones financieras, las evaluaciones y divulgaciones climáticas prospectivas continuarán mejorando con el tiempo.

La metodología estará disponible en esta dirección: www.unepfi.org/tcfd-for-banks

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